Conceptos básicos en Forex

¿Cómo invertir en divisas?

El Mercado Forex es uno de los sectores más grandes en cuanto a inversiones, con el simple hecho de adquirir dinero de otro país ya estás participando en él. Se trata de uno de los mercados con más volumen de inversión. Hoy te explicamos lo más esencial que debes de saber para empezar a invertir en divisas.

Divisas de cambio

A diferencia de invertir en acciones en donde las posibilidades son de miles, en divisas solo son de importancia 8 divisas las cuales proveen las mejores oportunidades sin mucha discusión al respecto. Estas divisas corresponden a los siguientes países:

• Estados Unidos
• Eurozona
• Japón
• Reino Unido
• Suiza
• Canadá
• Australia
• Nueva Zelanda

Cada uno de estos países cuenta con un sistema económico sofisticado y muy atractivo, se puede ganar dinero por medio de dos formas principalmente: cambio de divisas, y aprovechando las tasas de interés al invertir en ciertas divisas. Lo mejor de estas inversiones es que tienen una liquidez total (el dinero vale por sí mismo) y que la cantidad de información y frecuencia es abundante, por lo general esta información se actualiza día a día si no es que con mayor frecuencia.

Las divisas siempre se enlistan en pares por ejemplo EUR/USD que representa cuantos dólares se necesitan para adquirir un  euro. En estos momentos este valor ronda el 1.4000, de manera que se necesitan 1.4 dólares para adquirir un euro.

Rendimiento

El rendimiento del intercambio de divisas es la cantidad de ganancia que produces a través del intercambio e interés adquirido entre diferentes monedas. Ante cada intercambio que realizas entre divisas lo que llevas a cabo es comprar una divisa y a su vez vender otra, cada una de estas lleva asignado una tasa de interés que aplica el banco central de la nación correspondiente. Esta tasa de interés se debe de pagar cada vez que vendes la moneda del país

El interés de una divisa se denota, por lo general, como puntos básicos (basis points) los cuales son simplemente son partes por cien. Por ejemplo, en estos momentos el dólar estadounidense tiene un interés de .25% y Australia del 4.75% de manera que si tú quieres invertir a largo plazo en el mercado  AUS/USD tendrás una ganancia anual del 4.75%, pero deberás pagar una tasa de .25%, lo cual te genera una ganancia neta de 4.5% ó 450 puntos básicos.

Apalancamiento

Una de las mayores ventajas (o desventajas si no se sabe aprovechar) con que cuenta el intercambio de divisas es el factor del apalancamiento. Este factor es una relación entre el capital realmente invertido y el crédito invertido de manera que si inviertes $100 dólares puedes estar manejando en realidad un valor de $10,000 dólares. Este factor puede permitir ganancias netas muy elevadas pero también conlleva mayores riesgos.

El apalancamiento puede llegar a tener valores de 100:1. Poniendo un ejemplo más conservador de 15:1, esto significaría que el cambio AUS/USD estaría dando una tasa anual de 4.5%*(15)= 67.5% al año. Continuando con este mismo ejemplo, esto significa que si tuvieras tantas posiciones en el mercado AUD/USD con un valor de $1,000 USD. Al día tendrías una ganancia de $1.84 dólares, al mes sería de $56 dólares y al año finalmente serían $675 dólares. Una ganancia en realidad muy buena si se considera que las tasas de interés más altas en bancos rondan el 5%, lo cual solo generaría una ganancia de $50 dólares al año, libres de todo riesgo claro está.

Cabe mencionar que en este último apartado no se han mencionado el pago de impuestos ya que estos varían dependiendo de cada país.  

El “carry trade”

Finalmente, el otro modo de generar ganancias entre las divisas es por medio de la apreciación de una moneda. Si al cambiar una divisa se adquiere una la cual no solo tiene mayores tasas de interés, sino que también está ganando valor relativo, entonces las ganancias se pueden incrementar impresionantemente.

Uno de los casos recientes fue entre el 2003 y 2004 en el par AUD/USD el cual ofrecía una ganancia positiva del 2.5%, recordando que se pueden apalancar estas inversiones esto en realidad representaba un 25% (con un apalancamiento del 10%). Adicionalmente en este periodo el dólar australiano gano apreciación ante el dólar pasando de 56 centavos de dólar americano a 80 centavos, generando así una ganancia adicional de 42%